Ces mesures "devraient réduire de manière substantielle la possibilité et l'ampleur des tensions économiques et financières", selon un communiqué rendu public par la Banque des règlements internationaux (BRI) basée à Bâle (Suisse).
Cet accord met sur les rails et améliore les mesures "Bâle II" révisées, finalisées en juillet, qui imposent aux banques un renforcement de leur capital et remédie aux défauts mis en évidence par l'effondrement des marchés financiers l'an dernier.
"Les accords conclus aujourd'hui entre 27 grands pays sont essentiels, car ils établissent de nouvelles règles de régulation bancaire et de surveillance, à l'échelle globale", a déclaré le président de la Banque centrale euro-péenne, Jean-Claude Trichet, qui présidait la réunion.
Les organismes nationaux de supervision devront s'assurer que les rémunérations ou les bonus des banquiers "sont en ligne avec les performances à long terme et avec un comportement prudent en matière de prise de risques", a souligné Nout Wellink, président du Comité de Bâle sur le contrôle bancaire et gouverneur de la Banque centrale néerlandaise.
La réunion n'a toutefois pas fixé de date précise pour la mise en oeuvre de cet ensemble de mesures qui doivent être étoffées dans les prochains mois.
"Les banques se verront demander d'agir promptement pour relever le niveau et la qualité de leur capital à hauteur des nouvelles règles, mais de manière à promouvoir la stabilité des systèmes bancaires nationaux et de l'ensemble de l'économie", poursuit le communiqué.
Les banques centrales se sont notamment entendues sur le principe d'obliger les banques à se doter en permanence d'un capital tampon "contre-cyclique", susceptible d'être utilisé en période de crise financière.
Les mesures seront précisées d'ici à la fin de l'année, et testées puis affinées jusqu'à la fin 2010. Elles seront appliquées de sorte "à ne pas compromettre la reprise de l'économie réelle".
La réunion des banquiers centraux survient au lendemain de celle des ministres des Finances du G20 samedi dernier à Londres qui est parvenue à un compromis laborieux sur la question des bonus, tout en laissant pendantes plusieurs questions de la réforme financière, qui seront examinées au sommet du G20 à Pittsburgh les 24 et 25 septembre.
Le secrétaire américain au Trésor, Tim Geithner, souhaitait obtenir à Londres un accord garantissant que les banques seraient à l'avenir mieux armées contre les turbulences. Mais "nous devons encore nous mettre d'accord sur le niveau des ratios de capital", avait-il toutefois reconnu par la suite.
AFP/VNA/CVN