La Banque d'industrie et de commerce (Viettinbank) et la Banque de développement des logements du delta du Mékong appliquent une hausse de 0,1-0,4% par an pour tous les termes. Chez les banques par actions, la hausse varie entre 0,1-0,2% par an pour les épargnes de moins d'un an. Pour celles en dollar, la Banque d'investissement et de développement du Vietnam (BIDV), la Viettinbank et la Banque de commerce extérieur du Vietnam (Vietcombank) appliquent ensemble une baisse de 0,1-0,6% par an.
Toujours d'après la Banque d'État, le plafond des taux d'intérêt des prêts est stable. Les banques étatiques proposent un taux de 8,5-10% par an pour les crédits à court terme et de 10-10,5% pour les moyen et long termes. Chez les banques par actions, les taux d'intérêt varient entre 10% et 10,5% par an. Pour les prêts en dollar, les taux d'intérêt sont entre 6% et 7%.
Selon le rapport de la filiale hanoienne de la Banque d'État, en avril, les banques et les institutions de crédits de la capitale ont mobilisé 479.000 milliards de dôngs, soit une hausse de 1,15% par rapport au mois précédent et de 3,71% en comparaison à la même période de l'an dernier. Les épargnes en dông ont augmenté de 5,32%, tandis que celles en devises, pour l'essentiel en dollar américain, sont en baisse de 0,38% par rapport à la fin de l'an dernier.
Préparatifs à la hausse éventuelle des besoins
Une vague de hausse des taux d'intérêt d'épargnes en monnaie domestique est observée depuis le début de l'année et concerne non seulement les banques par actions, mais aussi les banques étatiques. La Banque Sai Gon-Hanoi (SHB) applique le taux record d'intérêt d'épargnes en dông : 9,3% par an pour le terme de 36 mois. Chez la Banque de développement des logements de Hô Chi Minh-Ville (HDBank), 9% par an pour le délai de 18 mois. Un taux de 8,3-8,8% est appliqué par les banques Sài Gon (SCB), Phuong Nam (SouthernBank), Viêt A, A Châu (ACB) et Sài Gon Thuong Tin (Sacombank).
Certains experts s'inquiètent des pertes quand les banques mobilisent des fonds à taux d'intérêt élevé (entre 8% et 9%), tandis que les crédits bancaires sont limités à 10,5% au maximum. Pourtant, selon Nguyên Quôc Sy, vice-directeur général de la banque Miên Tây (Western Bank), les banques sont flexibles dans l'alimentation des fonds. Les capitaux mobilisés à taux faible seront destinés aux entreprises dans le cadre du programme de bonification d'intérêt de 4%. Les fonds mobilisés à taux d'intérêt élevé sont réservés aux prêts de consommation.
D'après Ly Xuân Hai, directeur général de l'ACB, les besoins en capitaux pourraient augmenter à partir du 2e trimestre. Son avis est partagé par Trân Phuong, directeur du service de planification de développement de la BIDV. Et d'expliquer que les contrats de production et de commerce sont de retour dans les entreprises. Les banques devront donc augmenter leurs ressources en fonds, selon les experts.
Thuy Tiên/CVN