>> Quatrième baisse consécutive des taux d’intérêt, solution supplémentaire efficace
>> Diminution des taux d'intérêt pour soutenir la croissance économique
>> La Banque centrale demande aux établissements de crédit de baisser les taux d'intérêt
En ce qui concerne la politique monétaire, la semaine dernière, le gouvernement a demandé à la Banque d'État du Vietnam (BEV) de soutenir la croissance du crédit et d'améliorer l'accès au capital de crédit pour les entreprises et les particuliers. La BEV doit rapidement étudier des solutions opportunes et efficaces. Elle continue également de recommander aux banques commerciales de réduire les coûts de financement et de promouvoir la transformation numérique, afin de créer des conditions favorables pour les particuliers et les entreprises, tout en agissant avec responsabilité pour résoudre les difficultés.
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| La croissance du crédit et la réduction des taux d'intérêt des prêtssont au centre des préoccupation des banques. |
| Photo : VNA/CVN |
Juste après les recommandations de la BEV, les banques commerciales par actions ont commencé cette semaine à réduire les taux d'intérêt des prêts, avec des baisses allant de 0,5 à 0,9 point de pourcentage par rapport à la semaine précédente. Cette initiative concerne non seulement des banques commerciales de taille moyenne telles que NCB, GP Bank, LPBank, mais aussi des grandes banques telles que Techcombank, Sacombank et Eximbank.
Depuis le début de l'année 2023, la BEV a régulièrement abaissé les taux d'intérêt, avec une réduction totale annuelle allant de 0,5 à 2%. Elle a demandé aux établissements de crédit de réduire les taux d'intérêt pour soutenir la reprise de la production et des affaires des entreprises et des citoyens. En particulier, récemment, le Premier ministre a présidé une conférence visant à évaluer les résultats de la mise en œuvre de la Résolution 33/NQ-CP concernant plusieurs mesures pour encourager le développement sécurisé, sain et durable du marché immobilier. Cette conférence a évalué le marché immobilier, la mise en place de mécanismes et de politiques liés au secteur immobilier et foncier, la construction, et les financements. Des solutions visant à surmonter les difficultés ont été proposées.
Alimenter le marché immobilier
La réduction du taux d'intérêt par la Banque d'État est considérée comme une mesure souple et adaptée aux conditions actuelles du marché afin de soutenir la reprise de la croissance de l'économie nationale. Selon les prévisions des experts de la société WiGroup, une entreprise opérant dans la fourniture de données économiques et financières ainsi que de solutions technologiques financières au Vietnam, des changements significatifs sont attendus sur le marché immobilier à partir de la fin du quatrième trimestre 2023 ou du début de l'année 2024. Selon WiGroup, la réduction des taux d'intérêt à un niveau plus bas sera le principal moteur pour stimuler la reprise de l'ensemble du secteur immobilier. En parallèle, la simplification des cadres juridiques a également contribué à la reprise de l'offre immobilière.
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| Le marché immobilier restait en stagnation. |
| Photo : VNA/CVN |
Le président de l'Association vietnamienne des agents immobiliers (VARS), Nguyên Van Dinh, a indiqué que la baisse des taux d'intérêt pour les nouveaux prêts ainsi que pour les prêts existants contribuait à alléger la pression financière sur les investisseurs. Si le taux d'intérêt des dépôts est ajusté à 5%, les fonds pourraient sortir des banques pour être investis ailleurs, ce qui stimulerait les investissements et les transactions sur le marché immobilier.
Au cours des mois de juin et juillet, on a constaté une reprise de la croissance des exportations ainsi que des signes positifs au niveau macroéconomique. Selon un expert de la Banque mondiale (BM), l'investissement public progresse de manière satisfaisante et les investissements directs étrangers (IDE) affluent vers le Vietnam. À présent, il est crucial que les flux de capitaux d'investissement ainsi que la consommation personnelle augmentent à nouveau avec la stabilisation du coût du capital et des taux d'intérêt sur les prêts.
Auparavant, le contexte économique difficile avait engendré une hausse des taux d'intérêt pour les intrants et les prêts. La capacité réduite des clients à faire face à une demande et à une production moins soutenue avait conduit à une augmentation des créances douteuses dans l'ensemble du secteur, entraînant une augmentation des coûts liés au risque. Cette situation avait poussé les banques à réduire rapidement leurs dépenses, à faire preuve de prudence dans leurs décisions de prêt et à accroître leurs investissements dans la technologie pour améliorer leur productivité et leur efficacité.
Thê Linh/CVN
